Denis Potier et Frédéric Bellec ont été consacrés pour la troisième année consécutive parmi les 35 meilleures agences AXA du Grand Ouest. Ils peuvent s’appuyer en autres sur leur expertise en gestion patrimoniale. Le point avec Frédéric Bellec…
« Que recouvre l’activité gestion patrimoniale ?
Cela regroupe la partie gestion financière et placements, l’optimisation fiscale ainsi que la préparation à la retraite. Nous mettons en place une partie prévoyance, protection et transmission de patrimoine pour les dirigeants d’entreprise et les particuliers. Nous avons une approche globale des clients avec des outils sur-mesure. Notre force est d’accompagner dans le temps nos clients.
Est-il encore possible de réaliser de bons investissements ?
Quelle que soit la période, il y a toujours des bons placements à effectuer. Il faut juste tenir compte du délai de retour sur investissement. L’important est de trouver le bon cadre et les bons outils en tenant compte du profil des clients. On proposera par exemple des fonds en euros pour ceux qui sont d’une nature prudente. Pour les clients prêts à prendre des risques, on peut diversifier les investissements sur l’économie verte, la santé ou la robotique, en prenant conscience que ces thématiques font le « yoyo ». Dès que vous cherchez du rendement, vous prenez des risques. Mon métier est pédagogique. Il est important d’expliquer ce que l’on fait. »
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